網(wǎng)絡(luò)金融詐騙騙術(shù)
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的火熱，投資理財(cái)越來越受到關(guān)注，網(wǎng)上投資理財(cái)項(xiàng)目也紛紛興起。隨之而來的是，犯罪分子開始利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法牟利，打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào)，以高額返利來吸引投資者上當(dāng)受騙。那么，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙騙術(shù)都有哪些呢？ 1、“天天分紅”受騙者眾多 “天天分紅”是時(shí)下最為流行的理財(cái)詐騙模式之一，興起于2011年。平臺(tái)號(hào)稱用戶只需要投入少量的錢，就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍，并且每天發(fā)放“收益”。 當(dāng)用戶投入一定的資金后，最初幾天都會(huì)按期發(fā)放“收益”，用戶如果不再追加投資，平臺(tái)就會(huì)立即讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。當(dāng)用戶看到有利可圖，選擇追加投資，這時(shí)平臺(tái)會(huì)按期發(fā)放幾天“收益”，等待更大筆的投資追加，如果沒有追加，也會(huì)很快讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。 2、銀行理財(cái)產(chǎn)品漏洞被利用 今年9月，大量工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示，稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購買了某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除了大筆資金，并告知“如果不是您本人操作，請(qǐng)與我們聯(lián)系?！碑?dāng)網(wǎng)友去ATM機(jī)查詢時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。 這時(shí)，如果真的就給對(duì)方打電話要求退款，你就正好走進(jìn)了對(duì)方預(yù)先設(shè)好的圈套。對(duì)方會(huì)以退款需要確認(rèn)是你本人操作為由，拿到你的短信驗(yàn)證碼，并順利將你的銀行賬戶余額轉(zhuǎn)走。 實(shí)際上，在得知余額莫名減少之后，如果用戶通過去銀行柜臺(tái)查詢就可以發(fā)現(xiàn)，自己的資金并沒有丟失，只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財(cái)產(chǎn)品，因而在ATM機(jī)上無法查看。 原來，詐騙人員通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機(jī)針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后，順利登陸賬戶，但由于沒有手機(jī)驗(yàn)證碼無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財(cái)轉(zhuǎn)為定期無需短信驗(yàn)證碼這一特點(diǎn)，順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期，然后詐騙用戶說出短信驗(yàn)證碼，盜走資金。 3、P2P平臺(tái)頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)的 P2P網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱，截至今年10月，已進(jìn)入成交規(guī)模萬億元時(shí)代。然而，許多P2P平臺(tái)也借此為目的，圈走了大量錢財(cái)。 很多平臺(tái)打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號(hào)發(fā)布大量虛假標(biāo)的，吸引普通投資者，資金到賬后便攜款“跑路”，出現(xiàn)平臺(tái)突然無法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點(diǎn)虛假等情況。 為了能在短時(shí)間內(nèi)詐騙到大量資金，有平臺(tái)在開業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動(dòng)，等到開業(yè)后投資者蜂擁而至，然而平臺(tái)很快就無法打開，甚至上午開業(yè)下午就“跑路”。 4、虛假借款詐騙 在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，還盛行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息，并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行借款或消費(fèi)。在一些平臺(tái)，不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié)，過度包裝借款人信息，使得原本無法借款的人也借到款項(xiàng)，變相侵吞公司資產(chǎn)。紅嶺創(chuàng)投董事長(zhǎng)周世平曾說，紅嶺創(chuàng)投有些壞賬是因?yàn)榉止靖吖芘c借款人有千絲萬縷的關(guān)系，被借款人拉下水，內(nèi)外勾結(jié)。 5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚” 當(dāng)前非法集資違法犯罪活動(dòng)多發(fā)，其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財(cái)詐騙網(wǎng)站中，有很多網(wǎng)站均號(hào)稱是境外大型國際集團(tuán)投資，利用政策法規(guī)漏洞進(jìn)行詐騙。 這類網(wǎng)站多由境內(nèi)的人在港臺(tái)、東南亞或歐洲等地設(shè)立，其網(wǎng)站的IP地址也指向境外，增加警方對(duì)其進(jìn)行追蹤的難度。 境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站首先在國內(nèi)各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投放極具誘惑力的廣告，承諾只賺不賠，利息高出銀行數(shù)倍，且投資周期短。國內(nèi)很多有影響力的網(wǎng)站均能找到其廣告，因此投資者更容易上當(dāng)。 最初一段時(shí)間，當(dāng)投資者投入資金較少時(shí)，平臺(tái)會(huì)如期返還收益和本金;待投資者對(duì)其產(chǎn)生信任以后，便利用大眾貪財(cái)?shù)男睦?，推薦高收益理財(cái)產(chǎn)品;投資者紛紛“上鉤”、將全部家底拿出進(jìn)行投資以后，網(wǎng)站很快就無法打開，該公司順利將賬戶內(nèi)的資金全部轉(zhuǎn)出到境外，最后消失。 這類平臺(tái)往往同時(shí)擁有幾個(gè)或十多個(gè)域名，其服務(wù)器也位于韓國、東南亞等地。為了誘騙更多的人上當(dāng)，其網(wǎng)站的命名也較為講究，其名字往往與國內(nèi)有一定知名度的品牌相同?；ヂ?lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展，行業(yè)的主流是健康與安全的。但同時(shí)，這一行業(yè)也吸引到了不法分子的關(guān)注。對(duì)于投資人來說，學(xué)會(huì)識(shí)別詐騙平臺(tái)在當(dāng)前形勢(shì)下變得十分重要。溫馨提示：利息回報(bào)是誘餌，過高收益不可信。查清資質(zhì)是關(guān)鍵，輕易不能投血本。先期小賺是鋪墊，就等大錢一鍋端。投資理財(cái)不是銀行存款，不可能做到零風(fēng)險(xiǎn)，所以投資者在投出每一筆錢之前，都要清楚評(píng)估自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。想了解有關(guān)網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防等其他小知識(shí)還請(qǐng)關(guān)注的生活防騙小知識(shí)，希望以上內(nèi)容對(duì)您有所幫助。
